Top 5 SIP Plans in India 2023 | भारत में टॉप 5 एसआईपी प्लान्स 2023
Top 5 SIP Plans: निवेश योजना की बात करें तो एसआईपी या व्यवस्थित निवेश योजना म्यूचुअल फंड में निवेश करने के दो तरीकों में से एक है। पहला थोड़ा -थोड़ा करके इन्वेस्ट करना और दूसरा एकमुश्त निवेश करना। लेकिन फिर भी इन्वेस्ट करते समय प्रश्न उठता है की हम निवेश किस जगह करें जहाँ अच्छे रिटर्न और सिक्योरिटी दोनों का तालमेल हो। इसी वजह से एक एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आप अपने निवेश को अलग और नियमित रूप से एक छोटी राशि का निवेश कर सकते हैं।
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Top 5 SIP Plans में बेस्ट एसआईपी म्युचुअल फंड क्या हैं?
Top 5 SIP Plans को समझने से पहले हमें एसआईपी को समझना होगा, आइए पहले म्यूचुअल फंड को समझें। एक म्यूचुअल फंड तब बनता है जब एक पूलिंग एंटिटी (फंड हाउस या एसेट मैनेजमेंट कंपनी) सिक्योरिटीज खरीदने के लिए आम निवेश उद्देश्यों के साथ कई व्यक्तियों और संस्थागत निवेशकों से निवेश करती है। म्युचुअल फंड को मोटे तौर पर इक्विटी फंड, डेट फंड और बैलेंस्ड/हाइब्रिड फंड में उनके इक्विटी एक्सपोजर की मात्रा के आधार पर वर्गीकृत कर निवेश किया जाता है।
नए इन्वेस्ट करने वालों के लिये म्युचुअल फंड निवेशकों के लिए एसआईपी के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है क्योंकि यह उन्हें लंबे समय में वित्तीय अनुशासन की भावना पैदा करने में मदद करता है। आपकी सुविधा के अनुसार आपके एसआईपी साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक हो सकती है। अधिकांश सहस्राब्दी एसआईपी मार्ग लेना पसंद करते हैं क्योंकि यह उन्हें उच्च स्तर का लचीलापन देता है। SIP के माध्यम से निवेश करने पर आपको नियमित रूप से एक निश्चित राशि अलग रखनी पड़ती है।
Top 5 SIP Plans SIP कैसे काम करता है?
एक बच्चे के गुल्लक एक साधारण सिद्धांत पर SIP काम करता है। एक बच्चा समय-समय पर गुल्लक में न्यूनतम राशि जमा करता है और एक अच्छी खासी राशि बचाता है। एसआईपी एक ही सिद्धांत का पालन करता है, गुल्लक में निवेश का एकमात्र अंतर निष्क्रिय है, लेकिन सबसे अच्छी एसआईपी योजनाओं के लिए, आप म्यूचुअल फंड के माध्यम से एक विशिष्ट वर्ग में निवेश करते हैं।
NAV या उस विशेष दिन आपके फंड के प्रत्येक शेयर की कीमत के आधार पर, आपको उस म्यूचुअल फंड की एक विशिष्ट इकाई प्राप्त होगी। आप कम से कम रु. 500 से निवेश शुरू कर सकते हैं और निश्चित समय अंतराल पर राशि को किसी भी सीमा तक बढ़ा सकते हैं।
जब आप Top 5 SIP Plans का विकल्प चुनते हैं, तो एक निश्चित राशि आपके चालू या बचत खाते से डेबिट की जाती है और आपकी चयनित म्यूचुअल फंड योजना में निवेश की जाती है। राशि को तिमाही या मासिक आधार पर डेबिट किया जाता है।
आप या तो समय-समय पर SIP को रिडीम कर सकते हैं या एक बार में काफी राशि का विकल्प चुन सकते हैं। आवधिक निकासी या SWP के मामले में, निवेशक अपने बैंक खाते में जमा राशि से नियमित भुगतान प्राप्त कर सकते हैं।
Top 5 SIP Plans म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
म्यूचुअल फंड में एसआईपी के जरिए निवेश करना सभी व्यक्तियों के लिए उचित है। यदि आप पहली बार निवेश कर रहे हैं तो मुख्य रूप से SIP की सलाह दी जाती है। एक एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपको इसकी झलक मिल जाएगी कि म्यूचुअल फंड क्या करने में सक्षम हैं। साथ ही, यदि आप इक्विटी-लिंक्ड निवेश की दुनिया में नए हैं, तो एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करना सबसे अच्छा होगा।
एक एसआईपी के माध्यम से निवेश करने से एकमुश्त राशि की व्यवस्था करने की आवश्यकता कम हो जाती है। इसलिए, आप छोटी राशि से अपनी निवेश यात्रा शुरू कर सकते हैं। एक एसआईपी के माध्यम से 500 रुपये प्रति माह के रूप में कम राशि का निवेश करने की अनुमति देती हैं। यह विकल्प अधिकांश अन्य निवेश विकल्पों के साथ उपलब्ध नहीं है।
Top 5 SIP Plans (Large Cap Mutual Fund)
| Fund Name | Scripbox Opinion | 3 year | Till Date CAGR |
|---|---|---|---|
SBI Bluechip Fund | Top Ranked | 15.9% | 11.7% |
UTI Nifty 50 Index Fund | Top Ranked | 15.8% | 11.6% |
HDFC Index Nifty 50 fund | Top Ranked | 15.5% | 14.7% |
ICICI Prudential Bluechip Fund Institutional I | Top Ranked | 0.2% | 11.7% |
ICICI Prudential S&P BSE Sensex Index Fund | Top Ranked | 15.4% | 13.7% |
Top 5 SIP Plans (Mid Cap Mutual Fund)
| Fund Name | Scripbox Opinion | 3 year | Till Date CAGR |
|---|---|---|---|
Quant Mid Cap Fund | Top Ranked | 36.7% | 12.8% |
Kotak Emerging Equity Scheme | Top Ranked | 24.7% | 13.9% |
PGIM India Midcap Opportunities Fund | Top Ranked | 35.9% | 18% |
Nippon India Growth Fund | Top Ranked | 25.3% | 22% |
UTI Mid Cap Fund | Top Ranked | 25.1% | 17.7% |
Top 5 SIP Plans (Tax saving Mutual Fund)
| Fund Name | Scripbox Opinion | 3 year | Till Date CAGR |
|---|---|---|---|
Bank of India Tax Advantage Fund Eco | Top Ranked | 23.8% | 19% |
Union Long-Term Equity Fund | Top Ranked | 19.7% | 14.3% |
Bank of India Tax Advantage Fund | Top Ranked | 23.2% | 18.4% |
UTI Long-Term Equity Fund | Top Ranked | 16.8% | 14.5% |
Canara Robeco Equity Taxsaver fund | Top Ranked | 20.6% | 19.5% |
Top 5 SIP Plans के क्या फायदे हैं?
भारत में सर्वोत्तम SIP योजनाओं में निवेश करने के कुछ लाभ इस प्रकार हैं:
वित्तीय योजना अपने सबसे अच्छे रूप में
जब आप एसआईपी में निवेश करते हैं तो आप बेहतर तरीके से अपने वित्त की योजना बना सकते हैं। आपके म्युचुअल फंड निवेश के लिए एक निश्चित राशि डेबिट होने के साथ, आप तदनुसार अपने मासिक बजट की योजना बना सकते हैं।
न्यूनतम निवेश
आप कम से कम रु. 500 मासिक से निवेश शुरू कर सकते हैं, इसलिए आपको एकमुश्त निवेश राशि के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है।
बाजार की स्थिति पर ध्यान दिए बिना निवेश करें
चाहे बाजार तेजी का हो या मंदी का, आप बाजार की अलग-अलग स्थितियों में एसआईपी में निवेश शुरू कर सकते हैं। बाजार की अस्थिरता एसआईपी निवेश को प्रभावित नहीं करती है। इसलिए, आपको बस इतना करना है कि निवेश करने के लिए सबसे अच्छा एसआईपी निष्पादित करें और हर महीने अपनी पसंदीदा राशि का निवेश करना शुरू करें।
वित्तीय अनुशासन सिखाता है
एसआईपी एक व्यवस्थित निवेश योजना है जहां आपको कोई भी जमा राशि चूकने का मौका नहीं मिलता है। एक बार जब आप एक एसआईपी शुरू करते हैं, तो चयनित राशि आपके बैंक खाते से हर महीने स्वचालित रूप से डेबिट हो जाती है।
स्टेप-अप एसआईपी
उम्मीद के मुताबिक आपका निवेश आपकी आय के साथ-साथ बढ़ेगा। हालांकि, प्रत्येक वित्तीय वर्ष के लिए नए एसआईपी के लिए आवेदन करना थोड़ा कठिन होता है। तो, एसआईपी एक स्टेप-अप सुविधा के साथ आता है जहां आप एसआईपी के लिए आवेदन करते समय प्रति वर्ष अपनी पसंदीदा राशि चुन सकते हैं।
निष्कर्ष
SIP करना इन्वेस्ट करने का पहला और एक बहुत अच्छा कदम है। ये एक आदत होनी चाहिये अगर आपको 60 साल की उम्र तक या उससे पहले फिनेंशल फ्री होना हो तो। धीरे-धीरे इन्वेस्ट करके आप कम्पाउंडिंग इंट्रेस्ट का मज़ा देखोगे जो की 20 से 25 साल के इन्वेस्ट के बाद आपके पास आएगी। अक्सर लोग नहीं जानते हैं की इन्वेस्ट करना क्या होता है और जब तक पता चलता है तब तक आधे ज्यादा उम्र गुजर जाती है। इसलिए आप ऐसा न करें थोड़ा ही सही पर शरुआत तो करें। इस आर्टिकल में आपके लिए TOP SIP PLANS बताये गए हैं। जो आपके लिए फायदेमंद हो सकते हैं।
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